現(xiàn)金管理需求分析
　　·客戶要求銀行對(duì)營(yíng)業(yè)額較大的餐廳實(shí)行每日銷(xiāo)售資金全額歸集。
　　·對(duì)營(yíng)業(yè)額較少的餐廳，要求銀行上門(mén)收取營(yíng)業(yè)款項(xiàng)。
　　·由于客戶主營(yíng)快餐，現(xiàn)鈔流量較大，對(duì)小面額現(xiàn)鈔的需求量大，要求銀行提供上門(mén)零鈔兌換服務(wù)，同時(shí)銀行能夠提供銀行卡服務(wù)方案以減少現(xiàn)鈔流量。
　　·客戶要求銀行提供全國(guó)工資代發(fā)服務(wù)，并做好工資文件傳輸中的信息保密。

　　現(xiàn)金管理解決方案

　　營(yíng)業(yè)額較大的餐廳就近在工商銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立賬戶后，工商銀行通過(guò)網(wǎng)上銀行資金自動(dòng)歸集功能協(xié)助企業(yè)實(shí)現(xiàn)餐廳營(yíng)業(yè)收入每日金額集中。

　　對(duì)于無(wú)法開(kāi)立銀行賬戶的餐廳，在指定的營(yíng)業(yè)時(shí)間，通過(guò)即時(shí)通現(xiàn)金通存的方式，逐日將營(yíng)業(yè)收入直接繳存到企業(yè)指定的賬戶，迅速歸集營(yíng)業(yè)收入；通過(guò)工商銀行POS網(wǎng)絡(luò)，為客戶提供牡丹卡劃卡消費(fèi)業(yè)務(wù)，增加支付結(jié)算手段，減少現(xiàn)金交易，工商銀行還將定期上門(mén)收取營(yíng)業(yè)款項(xiàng)。
　　針對(duì)餐廳有大量零鈔兌換的需要，由工商銀行各分支機(jī)構(gòu)根據(jù)各地連鎖餐廳的規(guī)模，指定網(wǎng)點(diǎn)、約定期限和金額，定期為餐廳提供零鈔兌換服務(wù)。

　　針對(duì)客戶全國(guó)代發(fā)工資的需求，工商銀行接收到控股公司傳輸?shù)墓べY文件數(shù)據(jù)后，通過(guò)介質(zhì)、電子郵件、FTP加密傳輸工資文件給企業(yè)在工商銀行的開(kāi)戶行。

　　方案實(shí)施效果

　　注：本頁(yè)面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)。