一、實體資金池
　　1、實現全球或區域資金統一管理。實體資金池主要應用于跨國集團性企業，可以幫助企業將境外分支機構資金集中到客戶指定的國家或地區，搭建全球資金池或區域資金池；
　　2、具有靈活的資金調配方式。實體資金池具備的多級賬戶體系，可以幫助企業實現資金全球或區域自動逐級清掃，有利于企業實現跨境資金運作和息稅籌劃。支持企業手工發起清掃、下撥和單筆資金調撥，滿足了跨國集團客戶跨地區調撥資金的需要。該類資金池還支持在當地上下級賬戶之間進行聯動支付，有利于企業對外支付資金的靈活調劑；
　　3、支持全球賬戶。集團客戶的境內工行賬戶、境外工行賬戶、合作銀行賬戶均可加入；
　　4、信息完整。該類資金池為客戶提供資金池內部往來清單，同時為集團總部與成員單位分別提供資金池歸集下撥成功與失敗的清單，滿足客戶對資金池業務處理情況的信息查詢需要。

　　二、名義資金池
　　名義資金池根據集團客戶需求而設計，是指在不同的法人結算賬戶之間無需實際資金轉移，銀行按各結算賬戶余額和透支額相抵后的凈額合并計算存款利息或貸款利息的業務產品。
　　1、合并計息，改善客戶利息收支狀況。合并計息后，對池內成員賬戶正、負余額軋差后的凈頭寸進行計息，縮減了存貸利差，減少客戶利息支出；
　　2、內部計價，加強客戶內部管理。各成員賬戶按余額大小分別與總部進行成本核算，使得集團內部管理更為清晰；
　　3、資金共享，減少客戶外債。資金共享模式的名義資金池可實現集團內部各賬戶資金共享使用，以內部融資代替外部融資；
　　4、日間透支，減少資金劃轉成本。各成員賬戶可通過透支的方式使用其他賬戶共享的資金，且不需要進行資金的實際劃轉，減少資金流動成本。

　　三、提示
　　跨境資金池（含實體資金池和名義資金池）業務的實際辦理需要符合所在國家監管政策要求。

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業務以當地網點的公告與規定為準。