現金管理需求分析
　　·客戶需要對資金實施收支兩條線集中管理。
　　·客戶需要上門收款服務。
　　·客戶需要銀行代售IC卡服務，用于高速公路、縣級公路收費和公交售票。
　　·客戶需要代發工資和日常報賬服務。
　　·客戶需要了解各個分公司的收入和支出的明細信息。

　　現金管理解決方案
　　工商銀行的現金管理解決方案分為五個子方案：資金歸集及收支兩條線方案、上門收款服務方案、代售IC卡服務方案、代發工資及日常報賬服務方案、信息服務及對賬方案。

　　1、資金歸集及收支兩條線解決方案
　　企業和三個分公司分別設立收入和支出專戶，實現資金收支兩條線管理。

　　2、收款解決方案
　　為企業提供上門收款、定期借記、即時通、IC卡代繳、商務POS等收款服務，滿足企業各類日常收費的需求。

　　3、代理銷售IC卡解決方案
　　利用工商銀行龐大的網點群代理企業銷售IC卡。

　　4、代發工資及內部報賬解決方案
　　使用網上銀行貴賓室和財務POS滿足客戶各類代發工資及內部報賬的需求。

　　5、信息服務及對賬解決方案
　　工商銀行提供多渠道服務幫助企業及時、準確、全面了解企業各賬戶余額和明細信息。

　　方案實施效果

　　注：本頁面提供信息僅供參考，具體業務以當地網點的公告與規定為準。