 業務簡述
即期外匯買賣，是指客戶在我行規定的交易時間內，通過我行外匯買賣交易系統，進行不同幣種（不含人民幣）之間的即期外匯交易。
該產品是是最基礎的外匯與外匯兌換工具，結構簡單易于理解。通過該產品，客戶可在風險自擔前提下可實現外匯幣種的轉換、通過外匯買賣獲取匯差收益，也可將一種利率較低的外匯轉換成另外一種利率較高的外匯，獲取利差收益。
適用對象
適用于具有換匯需求的在中華人民共和國境內（不含港澳臺）設立的企事業單位、國家機關、社會團體、部隊、外商投資企業等法人客戶。
特色優勢
（一）多種交易方式：我行產品即時外匯交易外，還接受客戶掛單交易，掛單的種類又分為獲利掛單和止損掛單。
（二）交易幣種多樣：我行可供交易幣種包括美元、日元、港幣、英鎊、歐元、加拿大元、瑞士法郎、澳大利亞元、新西蘭元、新加坡元、科威特第納爾、瑞典克朗、丹麥克朗、挪威克朗和韓元等，滿足客戶不同交易需求。
（三）優惠的價格：我行是國際銀行間外匯市場最具影響力的積極參與者之一，和多家國際一流銀行保持著良好的業務關系，能以較優的市場價格達成交易，從而為客戶提供較為優惠的價格。
開辦條件
（一）信用等級為A級（含）以上；
（二）有真實的需求背景；
（三）具備開展衍生品交易的資格或授權；
（四）理解衍生產品交易風險并愿意承擔潛在損失；
（五）在銀行無不良信用記錄，無其他重大不良記錄；
（六）在工行已核定衍生產品交易專項授信額度；
（七）在工行開立基本存款賬戶或一般存款賬戶。
對于提供全額保證金或其他低風險擔保方式的客戶，可放寬上述信用等級與授信額度的限制。
開通流程
客戶應與我行一級分行簽署《外匯買賣協議書》，提供《外匯買賣授權書》，并落實保證金或其他履約保證措施。同時客戶應接受我行對其進行資信及履約能力進行審查，提供相應批件和有關資料。
服務渠道和時間
對公即期外匯買賣服務渠道主要為營業網點，客戶也可采取電話、傳真的方式辦理業務。服務時間一般為工作日的8:30至17:30。
操作指南
1. 交易申請：客戶進行具體交易時應遞交《外匯買賣委托書》。交易達成后，我行將確認后的《外匯買賣委托書》退交客戶，并及時與客戶辦理交易結算手續。
2. 交易撤銷、更改：在委托交易未成交之前，客戶可更改或取消掛單，并遞交《外匯買賣掛單修改/取消申請書》。掛單交易一經成交，客戶不能更改或取消。
本頁面內容僅供參考，部分內容以當地分行公告與具體規定為準。
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