 業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述
銀企互聯(lián)是指工行系統(tǒng)和企業(yè)的財(cái)務(wù)系統(tǒng)相聯(lián)接，企業(yè)直接通過(guò)財(cái)務(wù)系統(tǒng)辦理賬戶(hù)管理、轉(zhuǎn)賬支付等銀行服務(wù)，并可根據(jù)需要自行在其財(cái)務(wù)系統(tǒng)中定制更多個(gè)性化功能的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，是目前工行提供給高端客戶(hù)的電子銀行產(chǎn)品。
銀企互聯(lián)向客戶(hù)提供了綜合付款、綜合收款、定期自動(dòng)資金歸集下?lián)?、通過(guò)企業(yè)ERP提交的不定期資金歸集下?lián)?、賬戶(hù)余額保留、電子對(duì)賬信息服務(wù)、電子工資單等多種功能，能夠滿(mǎn)足企業(yè)客戶(hù)資金流入、資金內(nèi)部流轉(zhuǎn)、資金流出的全方位現(xiàn)金管理需求。
適用對(duì)象
銀企互聯(lián)適合于所有的企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶(hù)，特別是希望實(shí)現(xiàn)資金集中管理，對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)信息與銀行賬戶(hù)信息的實(shí)時(shí)一致性要求較高，注重財(cái)務(wù)工作效率，且具有ERP系統(tǒng)或財(cái)務(wù)軟件系統(tǒng)的大型集團(tuán)企業(yè)（部隊(duì)、公共事業(yè)企業(yè)、大型集團(tuán)公司、財(cái)務(wù)公司、結(jié)算中心）。
特色優(yōu)勢(shì)
1. 銀企指令和數(shù)據(jù)聯(lián)動(dòng)，處理實(shí)時(shí)高效。
使用銀企互聯(lián)，雙方系統(tǒng)直接相聯(lián)，客戶(hù)可以通過(guò)自己的財(cái)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行銀行業(yè)務(wù)操作，可以實(shí)現(xiàn)指令實(shí)時(shí)處理和數(shù)據(jù)聯(lián)動(dòng)同步更新，保證了企業(yè)財(cái)務(wù)處理的高效率和財(cái)務(wù)信息的及時(shí)反饋。
2. 全面的賬戶(hù)信息服務(wù)。
銀企互聯(lián)提供了根據(jù)查詢(xún)繳費(fèi)賬號(hào)、查詢(xún)綜合收付款指令處理狀態(tài)、多賬戶(hù)余額查詢(xún)、查詢(xún)當(dāng)日明細(xì)、查詢(xún)綜合收付款清單、查詢(xún)歸集（清掃）/下?lián)芮鍐蔚榷喾N標(biāo)準(zhǔn)信息的查詢(xún)功能，同時(shí)還可以通過(guò)在銀行柜面提供的及時(shí)的信息補(bǔ)錄和對(duì)賬補(bǔ)錄，為您提供實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確、全面的對(duì)賬服務(wù)。
3. 個(gè)性化的定制功能。
您可利用工行提供的接口，根據(jù)內(nèi)部管理需要靈活定制各種功能，實(shí)現(xiàn)各種個(gè)性化的設(shè)置，如操作的界面、權(quán)限的控制、資金運(yùn)轉(zhuǎn)的模式、賬戶(hù)的定向關(guān)系、指令處理的時(shí)間以及對(duì)賬單的格式等。
4. 強(qiáng)大的系統(tǒng)兼容性。
銀企互聯(lián)的接口可以按照客戶(hù)需求進(jìn)行個(gè)性化定制，并支持Oracle、SAP、用友、金蝶等多種企業(yè)財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)或銀企互聯(lián)系統(tǒng)。銀企互聯(lián)可以實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)版企業(yè)網(wǎng)上銀行的絕大部分功能，您可根據(jù)自身需要，通過(guò)財(cái)務(wù)軟件系統(tǒng)對(duì)網(wǎng)上銀行基本功能進(jìn)行靈活的組合和控制，全面滿(mǎn)足其日常財(cái)務(wù)工作需要。
開(kāi)辦條件
在工行開(kāi)立存結(jié)算賬戶(hù)，同時(shí)具有獨(dú)立ERP系統(tǒng)的企業(yè)客戶(hù)均可申請(qǐng)?jiān)摌I(yè)務(wù)。
開(kāi)通流程
1. 簽署協(xié)議
企業(yè)與開(kāi)戶(hù)行協(xié)商確認(rèn)需要實(shí)現(xiàn)的功能，并就各項(xiàng)收費(fèi)達(dá)成一致后與銀行簽署《中國(guó)工商銀行銀企互聯(lián)服務(wù)協(xié)議》。
2. 提交開(kāi)發(fā)計(jì)劃
客戶(hù)獲取產(chǎn)品接口文檔和技術(shù)開(kāi)發(fā)手冊(cè)，了解相關(guān)接口開(kāi)發(fā)說(shuō)明，向開(kāi)戶(hù)行電子銀行部門(mén)或主管部門(mén)提交《銀企互聯(lián)開(kāi)發(fā)計(jì)劃表》并組織開(kāi)發(fā)。
3. 填寫(xiě)申請(qǐng)表
工商銀行協(xié)助您填寫(xiě)《中國(guó)工商銀行銀企互聯(lián)客戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表》及附表交開(kāi)戶(hù)行，并將《中國(guó)工商銀行銀企互聯(lián)服務(wù)合作協(xié)議》復(fù)印件和各類(lèi)申請(qǐng)表復(fù)印件交企業(yè)開(kāi)戶(hù)行電子銀行部門(mén)或主管部門(mén)。
4. 聯(lián)合測(cè)試
客戶(hù)完成相關(guān)接口開(kāi)發(fā)后，與開(kāi)戶(hù)行就測(cè)試的內(nèi)容和時(shí)間要求進(jìn)行協(xié)商，并提交《銀企互聯(lián)測(cè)試計(jì)劃表》，申請(qǐng)進(jìn)行業(yè)務(wù)測(cè)試。開(kāi)戶(hù)行根據(jù)客戶(hù)實(shí)現(xiàn)功能情況，在《銀企互聯(lián)功能測(cè)試要點(diǎn)》基礎(chǔ)上編寫(xiě)詳細(xì)的測(cè)試要點(diǎn)。銀行和企業(yè)按照《銀企互聯(lián)測(cè)試計(jì)劃表》和《銀企互聯(lián)功能測(cè)試要點(diǎn)》完成測(cè)試，企業(yè)或者企業(yè)財(cái)務(wù)軟件開(kāi)發(fā)商應(yīng)向企業(yè)開(kāi)戶(hù)行提交《銀企互聯(lián)測(cè)試總結(jié)報(bào)告》。
5. 系統(tǒng)投產(chǎn)
企業(yè)或者企業(yè)財(cái)務(wù)軟件開(kāi)發(fā)商應(yīng)做好生產(chǎn)環(huán)境的準(zhǔn)備工作，企業(yè)應(yīng)向開(kāi)戶(hù)行提交《銀企互聯(lián)項(xiàng)目投產(chǎn)申請(qǐng)表》。開(kāi)戶(hù)行審批通過(guò)之后，向您發(fā)放生產(chǎn)證書(shū)，完成投產(chǎn)工作。
6. 投產(chǎn)驗(yàn)證
開(kāi)戶(hù)行協(xié)助您對(duì)查詢(xún)、轉(zhuǎn)賬等交易進(jìn)行驗(yàn)證。驗(yàn)證無(wú)誤后可正式開(kāi)通銀企互聯(lián)業(yè)務(wù)。
服務(wù)渠道與時(shí)間
企業(yè)ERP或財(cái)務(wù)系統(tǒng)。
操作指南
完全依照企業(yè)ERP或財(cái)務(wù)系統(tǒng)的操作步驟進(jìn)行操作。
名詞解釋
綜合付款功能：為您提供對(duì)集團(tuán)內(nèi)、外任意本、外幣賬戶(hù)付款，業(yè)務(wù)類(lèi)型全面，付款對(duì)象范圍包括工行系統(tǒng)內(nèi)同城（同網(wǎng)點(diǎn)或跨網(wǎng)點(diǎn)）或異地賬戶(hù)，也包括跨行同城或異地賬號(hào)。
綜合收款功能：是工行為您提供主動(dòng)收取其經(jīng)過(guò)授權(quán)或簽約客戶(hù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)繳費(fèi)客戶(hù)）各類(lèi)應(yīng)繳費(fèi)用的一項(xiàng)精品業(yè)務(wù)。您可通過(guò)此服務(wù)主動(dòng)扣收繳費(fèi)客戶(hù)的資金，實(shí)現(xiàn)資金快速入賬。
資金歸集功能：可按照您的靈活要求將集團(tuán)內(nèi)下級(jí)單位賬戶(hù)的資金周期性的、自動(dòng)的逐級(jí)上收至上級(jí)單位賬戶(hù)（頂點(diǎn)賬戶(hù)），同時(shí)，系統(tǒng)也可接受您不定時(shí)的指令完成資金歸集。本功能只支持人民幣。
資金下?lián)芄δ埽嘿Y金流向與資金歸集的資金流向相反，可按照您的靈活要求將集團(tuán)某個(gè)賬戶(hù)（頂點(diǎn)賬戶(hù)）的資金周期性的、自動(dòng)的向下級(jí)單位的賬戶(hù)逐級(jí)下?lián)?，同時(shí)，系統(tǒng)也可接受您不定時(shí)的指令完成資金下?lián)?。該功能也只支持人民幣?
電子對(duì)賬：工行系統(tǒng)每日按照集團(tuán)客戶(hù)要求的對(duì)賬單格式，自動(dòng)、定時(shí)向客戶(hù)ERP系統(tǒng)發(fā)送內(nèi)容全面、信息完整的賬戶(hù)對(duì)賬信息。同時(shí)，您也可通過(guò)ERP系統(tǒng)主動(dòng)向銀行查詢(xún)賬戶(hù)對(duì)賬信息文件。電子對(duì)賬功能根據(jù)其查詢(xún)的類(lèi)別分為：查詢(xún)余額、查詢(xún)綜合收付款指令處理狀態(tài)、查詢(xún)對(duì)賬單、查詢(xún)綜合收付款清單、查詢(xún)歸集/下?lián)芮鍐?、根?jù)協(xié)議查詢(xún)繳費(fèi)賬號(hào)、查詢(xún)當(dāng)日明細(xì)等功能。
工資單：企業(yè)客戶(hù)向工商銀行提交工資單文件，工商銀行將工資單信息存入數(shù)據(jù)庫(kù)，方便企業(yè)客戶(hù)員工通過(guò)個(gè)人網(wǎng)上銀行查詢(xún)個(gè)人工資單信息，同時(shí)向企業(yè)客戶(hù)提供了工資單文件的查詢(xún)和刪除功能。
票據(jù)托管：票據(jù)托管實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)公司對(duì)分支機(jī)構(gòu)所持票據(jù)的信息錄入、查詢(xún)，以及票據(jù)貼現(xiàn)、質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓、托收等功能。其中票據(jù)信息查詢(xún)不僅可以查詢(xún)到本集團(tuán)錄入的票據(jù)，還可以查到分支機(jī)構(gòu)作錄入的票據(jù)。集團(tuán)公司將分支機(jī)構(gòu)票據(jù)統(tǒng)一托管至開(kāi)戶(hù)行后，能夠?qū)崟r(shí)了解整個(gè)集團(tuán)的票據(jù)情況，并通過(guò)網(wǎng)上銀行對(duì)所持票據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓、委托銀行到期收款等操作。
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風(fēng)險(xiǎn)提示
請(qǐng)妥善保管企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶(hù)證書(shū)及密碼，證書(shū)及密碼丟失有可能造成賬戶(hù)信息泄露和資金被盜的風(fēng)險(xiǎn)。 |
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