一、業務簡述

　　境外客戶保證金存管業務是指作為期貨交易所認證的境外存管行，可為境外投資機構提供開立NRA賬戶、銀期轉賬、跨境資金收付等一系列存管行結算服務。我行系統可實現NRA賬戶實時銀期轉賬。同時境外投資機構可通過網銀、柜臺、SWIFT電文等多種方式查詢賬戶余額、明細，進行跨境匯款等操作，方便境外客戶實行賬戶管理。

　　二、適用對象

　　交易所認定的境外投資機構、從事期貨交易的貿易商、境內期貨公司的境外分支機構等。

　　三、特色優勢

　　1.多渠道實時銀期轉賬

　　境外投資機構可通過網銀、柜臺、期貨公司交易端等多渠道進行銀行NRA賬戶向期貨公司轉賬，款項可實時到賬。

　　2.全面的跨境結算業務

　　我行為境外投資機構提供全面、高效的跨境資金收付服務：境外投資機構可通過網銀、柜臺等多種渠道發起境外匯款指令。工商銀行龐大、高效的結算網絡能確保境外投資機構資金結算的最優效率。

　　3.豐富的資本市場服務經驗

　　工商銀行最早參與資本市場結算，已服務市場20年，積累了豐富的經驗。為中國結算、上清所、上期所、鄭商所、大商所、中金所、上海黃金交易所等場內外交易所提供資金結算服務，結算牌照齊全。同時工商銀行在業內最早開展期貨結算服務，是上期所、大商所等期貨交易所的首批境內外存管銀行。

　　四、開辦流程

　　1.在我行開立NRA賬戶

　　境外投資機構可攜帶公司注冊證明文件、法定代表人身份證件、公司章程等至工商銀行服務網點開立NRA賬戶，以開戶行要求為準。

　　2.在期貨公司開立賬戶

　　境外投資機構可與期貨公司簽署相關經紀業務協議，由期貨公司代為申請期貨交易編碼，并生成與交易編碼對應期貨資金賬號。

　　3.建立集中式銀期轉賬關系

　　境外投資機構持與期貨公司簽署的經紀業務協議或代理結算協議等材料，至工商銀行柜臺辦理銀期轉賬業務簽約。工商銀行為其開通銀期轉賬功能。

　　4.辦理網上銀行

　　5.開展期貨交易

　　目前國內已有3家期貨交易所對境外投資機構開放交易，可交易期貨品種包括原油、鐵礦石、PTA、20號橡膠、國際銅等。

　　五、服務時間

　　服務時間根據各期貨公司及交易所要求分別設定。

　　六、費稅標準

　　按我行公示服務價目表執行。

　　七、小貼士

　　境外投資機構可結合自身業務需求和經營資質，選擇以境外中介機構、境外客戶、境外特殊參與者三種身份中的一種參與境內期貨交易。