年金方案設(shè)計(jì)

　　年金方案是年金運(yùn)營(yíng)的源頭、基礎(chǔ)、前提和依據(jù)。設(shè)計(jì)符合客戶特點(diǎn)的年金方案是非常重要的，但年金方案設(shè)計(jì)具有較高的專業(yè)性要求。工商銀行可以針對(duì)各類客戶的實(shí)際情況和不同需求，在年金方案和年金運(yùn)作管理模式設(shè)計(jì)、內(nèi)外部審核和備案等工作提供全面的支持，幫助客戶順利地完成年金方案的備案工作，為建立年金計(jì)劃打下良好的基礎(chǔ)。

　　選擇年金管理機(jī)構(gòu)

　　管理機(jī)構(gòu)選擇是否恰當(dāng)直接關(guān)系到年金基金能否在保證資產(chǎn)安全的前提下達(dá)到預(yù)期管理目標(biāo)。受托人的重要職責(zé)之一是為企業(yè)年金委托人選擇賬戶管理人、托管人和投資管理人，為職業(yè)年金代理人選擇托管人和投資管理人。工商銀行遵循公開(kāi)、公平、公正、審慎的原則，依托科學(xué)的年金基金管理人評(píng)價(jià)體系，通過(guò)規(guī)范的流程選擇合適的年金管理服務(wù)機(jī)構(gòu)。同時(shí)工商銀行也可以提供選擇年金管理機(jī)構(gòu)的咨詢、跟蹤評(píng)價(jià)，并根據(jù)客戶要求更換相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)等全面服務(wù)。

　　年金管理合同報(bào)備

　　年金基金管理合同完成報(bào)備、獲取人力資源社會(huì)保障行政部門的備案號(hào)標(biāo)志著年金計(jì)劃正式建立。受托人承擔(dān)年金計(jì)劃管理合同報(bào)備的工作。工商銀行具有豐富的年金服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，熟知各類年金管理合同備案的流程及要求，通過(guò)合理的工作計(jì)劃安排，保證年金管理合同報(bào)備的時(shí)效性、準(zhǔn)確性。同時(shí)，工商銀行還可為客戶提供包括管理機(jī)構(gòu)備忘錄協(xié)商等管理合同報(bào)備過(guò)程中的各項(xiàng)綜合服務(wù)。

　　制定戰(zhàn)略資產(chǎn)配置策略

　　年金基金運(yùn)作管理的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)基金財(cái)產(chǎn)的保值增值。投資管理是年金基金運(yùn)作的核心工作，而制定投資政策和進(jìn)行戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是投資管理的起點(diǎn)和最為重要的環(huán)節(jié)。工商銀行充分整合全集團(tuán)優(yōu)質(zhì)投資研究資源，科學(xué)制定年金基金戰(zhàn)略資產(chǎn)配置策略，并根據(jù)客戶的個(gè)性化風(fēng)險(xiǎn)偏好需求制定差異化投資策略，設(shè)計(jì)年金基金投資組合，選擇適合的年金基金投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)年金基金長(zhǎng)期保值增值的管理目標(biāo)。

　　監(jiān)督年金基金運(yùn)作

　　在年金基金運(yùn)作的實(shí)施階段，受托人對(duì)其他管理人的監(jiān)督是基金安全運(yùn)作和保值增值的重要保障。工商銀行建立了完備的監(jiān)督管理體系，能夠監(jiān)督和評(píng)估各個(gè)管理人的工作，提供評(píng)估報(bào)告，敦促管理人持續(xù)提高年金基金管理水平，確保年金基金管理合規(guī)、安全、高效。

　　日常受托事務(wù)處理

　　年金運(yùn)營(yíng)管理中涉及多個(gè)管理角色和多個(gè)運(yùn)作環(huán)節(jié)，工商銀行充分發(fā)揮受托人在整個(gè)運(yùn)作流程的核心和信息傳導(dǎo)的樞紐作用，確保運(yùn)行的穩(wěn)健、安全、高效，協(xié)同多個(gè)角色，及時(shí)追蹤多個(gè)環(huán)節(jié)，全面開(kāi)展各類風(fēng)險(xiǎn)管控，從而保障年金基金順利運(yùn)作，保證年金基金財(cái)產(chǎn)安全，實(shí)現(xiàn)年金基金保值增值，保障受益人的利益。

　　年金管理信息披露

　　工商銀行本著充分、有效、及時(shí)和公開(kāi)的原則，建立向委托人、代理人、受益人和監(jiān)管部門報(bào)告的制度和會(huì)計(jì)信息披露制度，履行接受查詢、定期報(bào)告、重大事件及時(shí)報(bào)告等職責(zé)。

　　年金管理咨詢服務(wù)

　　在客戶籌劃建立年金制度及日常運(yùn)營(yíng)管理過(guò)程中，工商銀行可提供全面的咨詢服務(wù)，包括但不限于相關(guān)政策法規(guī)、年金方案設(shè)計(jì)、運(yùn)作管理模式設(shè)計(jì)、管理機(jī)構(gòu)評(píng)估與選擇、投資策略建議、資訊信息等。